粵港澳大灣區綠色金融“碳路者”
2022年01月07日23:06

原標題:粵港澳大灣區綠色金融“碳路者”

本文特別約稿:

謝   雯

渣打中國副行長兼企業、金融機構及商業銀行部聯席董事總經理

人物側記:

謝雯女士於1997年加入渣打銀行,曆任多項高級管理職務,目前常駐深圳。

隨著國家“3060”雙碳目標的提出,粵港澳大灣區綠色金融創新與協作被賦予了新的曆史使命,更為紮根於此的金融機構提供了巨大的發展機遇。眼下,謝雯和她的團隊正致力於成為大灣區綠色金融創新的“碳路者”。

作為世界級城市群,粵港澳大灣區環境質量相比於國內其他城市群較好,但同時也面臨持續趕超世界先進水平與生態環境超載的雙向壓力。

比如,我們看到相關研究數據顯示,粵港澳大灣區萬元能耗約高於其他三個世界級灣區(東京、舊金山、紐約)一倍,萬元水耗雖然小於美國但高於日本。此外,在全球氣候變暖大背景下,自1961年以來,粵港澳大灣區氣溫平均每10年上升0.21℃。[1]

作為中國經濟轉型升級的重要引擎,大灣區推進可持續發展、探索低碳轉型,時不我待;作為一家紮根大灣區超過160年的銀行,我們調動資金用於灣區綠色及轉型融資,責無旁貸。

在集團層面,渣打承諾到 2030 年實現業務運營零碳排放,到2050年實現融資活動的淨零碳排放。不久前,我們剛剛宣佈了中期目標及方法,包括計劃到 2030 年調動 3000 億美元用於綠色及轉型融資。

同時,渣打已經將粵港澳大灣區列為集團戰略重點。我們希望可以通過綠色存款、綠色債券、可持續存款等可持續金融產品和解決方案,支持區內金融機構與綠色製造、新能源、清潔技術等相關行業,全方位促進大灣區的可持續發展。

具體而言,我們正在探索通過三大金融服務引擎,有針對性地助推大灣區的低碳轉型。

第一:以點帶面,有效推進大灣區綠色金融互聯互通

粵港澳大灣區地處中國改革開放前沿,向世界展示了中國持續開放的信心和決心。近年來,灣區金融互聯互通建設卓有成效,包括廣為市場關注的跨境理財通、債券通“南向通”在2021年分別完成重磅啟動。

在綠色金融方面,我們也看到了灣區企業日益增多的需求和市場的號召力。我們持續與當地政府、綠色金融協會及監管機構等共同推進和加強ESG可持續發展理念,支持灣區更多企業利用港澳平台為綠色項目發債、融資及認證,探索高效、有序、統一的綠色金融標準以及評估管理體系,尤其是“以點帶面”地打造灣區一線案例、促成品牌效應的形成。

舉例來說,渣打銀行前不久作為聯席綠色結構顧問、聯席全球協調人、聯席賬簿管理人和聯席牽頭經辦人為廣州地鐵集團有限公司(“廣州地鐵”)在香港成功發行2億美元5年期境外綠色債券,發行利率1.579%,創2021年地方國企同期利率新低。這是2021年粵港澳大灣區首單國企綠色境外債券,也是廣州地鐵首次發行海外綠色債券,所募集資金將全部用於低碳交通項目。

作為主導該項目的綠色結構顧問、唯一國際銀行,我們的團隊在協助企業起草綠色金融框架和協調外部評審機構方面付出了巨大努力。渣打基於廣州地鐵良好的信用資質和健全的綠色發展制度,牽頭協調該筆債券綠色認證流程,該筆票據最終獲得全球領先ESG評級及研究公司Sustainalytics就廣州地鐵的綠色金融框架發表的意見,並獲得香港品質保證局(HKQAA)的預發行階段證書,證明票據符合綠色和可持續金融的認證計劃。

最終,我們很高興看到,該筆債券受到諸多境內外知名投資機構的青睞——發行簿記訂單峰值超過22億美元,獲得11倍超額認購。

第二:打造灣區戰略聯盟,共同按下低碳“快進鍵”

為達成雙碳目標,金融業的支持與合作至關重要。我們的諸多調研都表明,調動投資的挑戰真實存在,且資金缺口巨大。因此,我們尤為注重在灣區打造戰略聯盟,各施所長、一起“碳路”。

一年多前,作為大灣區綠色金融創新的重要標杆,深圳出台國內首部綠色金融領域法規——《深圳經濟特區綠色金融條例》。2021年,基於該條例,深圳市綠色金融協會順利籌建,渣打中國深圳分行有幸被選舉擔任協會副會長單位之一,同時協會也選舉出國家開發銀行子公司國銀金融租賃股份有限公司(“國銀租賃”)擔任協會監事單位,與其他諸多會員單位共同為深圳雙區建設、大灣區綠色協作、國家生態文明建設貢獻綠色金融力量。

渣打中國與國家開發銀行及國銀租賃一直保持全面緊密合作關係,積極推進低碳轉型。2021年9月,我們向國銀租賃成功發放一筆綠色貸款,為其參與的風能項目提供資金支持。這是渣打中國為國內金融機構發放的首筆綠色貸款,同時也是國銀租賃獲得的首筆綠色貸款,總額度為7.2億元人民幣,充分發揮金融對綠色產業的支持作用。

本次綠色貸款同時符合國內與國際的多重綠色標準,且獲得了第三方專業機構的認證。項目的順俐落地也充分體現了渣打中國積極攜手國內金融機構共同推進綠色低碳轉型,全方位助力實現“3060”雙碳目標的堅定承諾。

第三:科技賦能,締造可持續發展的金融生態圈

數據顯示,長期以來,粵港澳大灣區工業增加值在全國占比達到兩位數,以數字經濟相關製造為代表的高科技製造業產值占全國比重更超過35%。

數字技術與實體經濟深度融合,是大灣區的鮮明底色。近年來,我們也在積極推動數字技術與金融服務的深度融合,並以此締造可持續發展的金融生態圈,從而讓灣區的底色“綠“得更透亮。

在渣打集團層面,我們所設定的可持續發展目標之一就是關注供應鏈與生態圈(Ecosystem)的連鎖脫碳效應。2024年前,通過Ecosystem計劃,渣打計劃為10000家我們客戶的供應商和買家提供相應的金融支持。

在大灣區,渣打正加速推進金融創新,支持企業及其上下遊參與方共同融入可持續發展的金融生態圈。例如,我們與深圳本土成長起來的供應鏈金融科技標杆企業——聯易融數字科技集團有限公司(“聯易融”)合作,通過“區塊鏈+供應鏈”的模式,將核心企業的信用快速傳導至多層中小型供應商,並通過雙方“系統直連”,為客戶帶來線上化、數字化、自動化的分鍾級融資體驗。在短短的10分鍾以內,鏈屬企業便享受到渣打銀行全自動化放款服務。

近期,在跨境數字化解決方案的項目中,渣打攜手聯易融與深圳“單一窗口”平台實現成功對接。在全新的模式下,渣打中國的企業客戶可借助深圳“單一窗口”在線批量預授權全國不同關區的貨物貿易單證,並結合渣打網銀完成購付彙申請,無需向銀行提交任何紙質或電子形式的此類授權單證文件,既確保了業務合規性、安全性,也實現了去紙化、低碳化的發展。

展望未來十年,隨著低碳轉型、產業升級、數字技術的深度融合,我們相信大灣區將有效結合香港的國際金融中心平台、珠三角地區的科技創新和高端製造業優勢,實現重要的十年跨越,併成為全球綠色金融發展的一支重要力量。

[1] 數據來源:《新形勢下構建粵港澳大灣區綠色發展新模式》 - 北京師範大學 劉耕源、徐琳瑜, 國務院發展研究中心 趙勇

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